Financier

Assurer le suivi quotidien de la trésorerie de l'entreprise, élaborer les prévisions de trésorerie, préparer les dossiers de financement et de crédit auprès des établissements financiers, assurer la préparation des règlements des fournisseurs locaux et étrangers, et fournir à la Direction Générale les analyses nécessaires à la prise de décision financière.

Activités principales

1. Gestion et suivi de la trésorerie

• Assurer le suivi quotidien des encaissements et décaissements.

• Élaborer et mettre à jour le plan de trésorerie.

• Contrôler les soldes bancaires et effectuer les rapprochements bancaires.

• Optimiser les flux de trésorerie afin de garantir la disponibilité des liquidités.

• Anticiper les besoins de financement à court, moyen et long terme.

2. Préparation des prévisions de trésorerie

• Élaborer les tableaux prévisionnels de trésorerie (hebdomadaires, mensuels et annuels).

• Actualiser les prévisions en fonction de l'évolution de l'activité.

• Identifier les écarts entre le réalisé et le prévisionnel et proposer des actions correctives.

• Produire les reportings financiers destinés à la Direction Générale.

3. Gestion des financements

• Préparer les demandes de crédit de fonctionnement et d'investissement.

• Constituer les dossiers de financement destinés aux banques et organismes financiers.

• Participer aux négociations avec les partenaires bancaires.

• Assurer le suivi des contrats de crédit, des échéances et des garanties.

• Veiller au respect des engagements bancaires et financiers.

4. Gestion des règlements fournisseurs

• Préparer les règlements des fournisseurs locaux et étrangers conformément aux échéances et aux procédures internes.

• Contrôler la conformité des pièces justificatives avant paiement.

• Préparer les ordres de virement et les demandes de paiement.

• Assurer le suivi des paiements nationaux et internationaux.

• Coordonner avec les banques les opérations de virements, crédits documentaires (L/C), remises documentaires et autres instruments de paiement à l'international.

• Suivre les échéanciers fournisseurs afin d'optimiser la trésorerie et de respecter les délais de paiement.

• Collaborer avec les services Comptabilité, Achats et Import pour garantir la bonne exécution des règlements.

5. Analyse financière

• Réaliser des analyses de trésorerie et de financement.

• Participer à l'élaboration des budgets financiers.

• Contribuer à l'optimisation du Besoin en Fonds de Roulement (BFR).

• Préparer les indicateurs financiers nécessaires au pilotage de l'entreprise.

6. Reporting

• Élaborer les tableaux de bord de trésorerie.

• Présenter les indicateurs financiers à la Direction Générale.

• Produire les états de synthèse relatifs aux financements, aux paiements et à la trésorerie.

Responsabilités

• Fiabilité des prévisions de trésorerie.

• Disponibilité des liquidités de l'entreprise.

• Qualité des dossiers de financement.

• Respect des échéances bancaires et financières.

• Respect des échéances de paiement des fournisseurs locaux et étrangers.

• Fiabilité des opérations de paiement.

• Qualité des reportings transmis à la Direction Générale.

• Confidentialité des informations financières.

Compétences techniques

• Gestion de trésorerie.

• Analyse financière.

• Élaboration de plans de trésorerie.

• Préparation de dossiers de crédit et de financement.

• Gestion des paiements nationaux et internationaux.

• Maîtrise des instruments de paiement à l'international (virements SWIFT, crédits documentaires, remises documentaires).

• Analyse des états financiers.

• Maîtrise avancée d'Excel (tableaux croisés dynamiques, fonctions financières, graphiques).

• Bonne maîtrise des logiciels comptables et ERP.

• Connaissance des produits bancaires, des mécanismes de financement et des opérations de commerce international.

Compétences comportementales

• Rigueur et sens de l'organisation.

• Capacité d'analyse et de synthèse.

• Esprit d'initiative.

• Discrétion et confidentialité.

• Excellentes capacités rédactionnelles.

• Bon relationnel avec les partenaires bancaires et les fournisseurs.

• Réactivité et gestion des priorités.

Profil recherché

Formation

• Bac +3 en Finance, Comptabilité, Gestion ou domaine équivalent.

Expérience

• 3 à 5 ans d'expérience dans un poste similaire, idéalement au sein d'une entreprise commerciale

Outils

• Microsoft Excel (niveau avancé).

• ERP de gestion SAGE

• Logiciels de comptabilité et de gestion financière.

• Plateformes bancaires de paiement électronique.